Ипотечный кредит на строительство дома

Вы затеяли строительство жилого дома, и решили взять кредит на эти цели? Такой шаг, несомненно будет оправдан, ведь вы будете инвестировать в свое собственное жилье, в котором будете жить вы и ваша семья.

Ипотечный кредит от банка Открытие от 9,3% → Подать заявку

Какие основные условия и требования?

Ипотечный кредит на строительство или покупку дома предоставляет сегодня ряд российских банков. Процесс получения такого займа немного сложнее, чем приобретение в кредит квартиры в жилом доме. Для оформления сделки понадобится предоставить залог не только на саму постройку, но и на земельный участок, на котором она располагается.

Актуальные предложения

Банк% и суммаЗаявка
Банк Открытие ипотекаот 9,3%
До 150 млн. руб.
Прямая заявка
Альфа Банк ипотекаот 9,39%
До 45 млн. руб.
Прямая заявка
Сбербанк России ипотечный кредитот 8,2%
до 70 млн. руб.
Подробнее
ВТБ 24 ипотечный кредитот 9,2%
до 60 млн. руб.
Подробнее

Приобретаемая в кредит загородная недвижимость должна соответствовать следующим критериям:

  1. Находиться в определенном населенном пункте недалеко от других домов.
  2. К объекту ведет подъездная дорога
  3. В доме есть все условия для длительного круглосуточного проживания, его износ не превышает 50%
  4. К объекту проведены инженерные коммуникации (отопление, электричество, водопровод, канализация)
  5. Строение из дерева защищено от пожара
  6. Расстояние от дома до банка или его отделения не более 50 км.

Ипотека на приобретение загородного дома далеко не самая популярная и востребованная услуга. Данный вид кредитования предлагает небольшое количество банков. Для оформления займа в банк предоставляется стандартный пакет документов:

Для принятия решения по ипотеке банку требуется не один день. Обычно срок рассмотрения заявки составляет 3-7 дней.

ТОП-10 банков, которые выдают кредиты на строительство?

Мы рассмотрим несколько выгодных предложений чуть ниже:

  1. В Севергазбанке можно оформить продукт “Под залог имеющегося жилья” под процентную ставку от 9,25% годовых. Срок действия договора – от 3 до 30 лет, получить можно от 300 тысяч до 60% от залога. Важно: кредитование осуществляется под залог имеющейся в собственности недвижимости (квартиры), при этом земля для частного дома не должна находиться в природоохранной зоне или быть предоставлена в аренду. Обязательное предназначение участка – для индивидуального пользования;
  2. Сбербанк России – на эти цели выдают сумму не менее 300.000 рублей под процент от 10,5%. От клиента потребуется внесение первоначального взноса в размере от 25%, договор можно заключить до 30-ти лет. Обратите внимание, что если речь идет не о коттедже, а о дачном домике, тогда вам могут предложить пониженную ставку от 11,5% в год. Узнать больше предлагаем здесь;
  3. Автоградбанк – здесь есть универсальное предложение “Ипотечное кредитование”, средства от которого можно использовать на разные цели, в том числе и на постройку жилья. По условиям: сумма от 100 тыс. до 10 млн. руб., период действия договора – до 10 лет, первоначальный взнос требуется не менее 20%, минимально процент составит от 11% в год для новых заемщиков и от 10,5% для зарплатных клиентов;
  4. В  Россельхозбанке можно взять ссуду на длительный срок – до 30 лет. Здесь предлагают получение от 100 тыс. до 20 млн. рублей под годовую ставку от 10,8% в год. При этом максимальный величина займа ограничен 80% от недвижимости, т.е. 15% – это должны быть ваши средства. Подробнее – здесь;
  5. Оригинальные отзывы по этой теме мы собрали здесь, отзывы настоящих людей, много комментариев, стоит почитать.

  6. Центр-инвест банк, где по программе «Строительство жилья» предлагают на срок от 5 до 20 лет под ставку от 11% в год. Вам смогут выдать от 300.000 рублей, собственных средств потребуется всего от 10%, подробнее здесь;
  7. В Банке ДОМ.РФ есть предложение под названием “Индивидуальное строительство дома”, по которому предлагается ставка от 11% годовых. Рассчитывать можно на займ от 500 тыс. до 30 млн. рублей, вернуть долг необходимо в течение 3-30 лет, нужно внести собственных средств не менее 20%;
  8. Примсоцбанк предлагает воспользоваться программой «На строительство», где предлагают получить сумму от 300 тысяч на период до 15-ти лет. Необходим первый взнос от 30%, ставка начинается от 12% годовых;
  9. ЮниКредит банк предлагает вам воспользоваться программой “Целевой”, где на цели строительства предусмотрено выделение средств в размере от 300 тысяч до 15 миллионов рублей. Срок действия договора – не более 30 лет, нужно внести собственных средств не менее 15%. Процент варьируется от 12,75 до 14,5%;
  10. Азиатско-Тихоокеанский Банк – в этой компании есть продукт “Целевой кредит”, по которому на жилищные нужды можно получить от 350 тысяч рублей под ставку от 11%. Собственных средств нужно внести не менее 15%, договор заключается на период от 5 до 25 лет. Условие – наличие залога в виде недвижимости;
  11. В банке Финсервис договор заключается на период до 30лет, при этом получить можно до 80% от стоимости недвижимости (от 500 тысяч). Процент будет начинаться от 13,5% годовых. Требуется внесение ПВ – не менее 20%.

Для предварительного расчета вашего кредита, воспользуйтесь онлайн-калькулятором:

РАССЧИТАТЬ КРЕДИТ:
Ставка % в год:
Срок (мес.):
Сумма кредита:
Ежемесячный платеж:
Всего заплатите:
Переплата по кредиту

Воспользоваться нашим расширенным калькулятором с возможностью построения графика платежей и расчета досрочного погашения вы можете на этой странице.

Специальное предложение от Сбербанка

В начале 2019 года в Сбербанке появилось особое предложение с названием “Свой дом под ключ”. По этой программе заемщику выдаются кредитные средства на цели оплаты строительства быстровозводимого деревянного дома в заводских условиях.

4 банка, которые с радостью выдают ипотечные кредиты

Такая возможность есть у жителей Москвы, Московской и Липецкой областей. Можно всего за пару месяцев стать обладателем нового дома, построенного в сжатые сроки и с высоким качеством исполнения. При этом вам не нужно готовить смету, проект, приводить поручителей или предоставлять залог.

Какие действуют тарифы:

  1. процент от 10,9%, до регистрации ипотеки + 3п.п.,
  2. сумма от 300 тысяч до 8 миллионов рублей,
  3. первоначальный взнос не менее 20%,
  4. период действия договора – от 1 до 30 лет,
  5. без личного страхования к базовой ставке прибавляется 1 п.п.

Кто сможет получить? Граждане РФ в возрасте от 21 до 75 лет, с постоянной регистрацией на территории РФ, со стажем работы от 6 мес. на последнем месте и от 1 года общего стажа. Можно привлечь до 3-ех созаемщиков.

Если вы вносите крупный первый платеж не менее 50%, то можно не подтверждать доход и занятость, но тогда максимальный возраст клиента на момент погашения долга – 65 лет. Если у вас небольшой ПВ, тогда нужно будет подтверждать платежеспособность.

Что важно знать?

Основная часть предложений, направленных на выдачу средств с целью строительства жилья, действительна только при наличии у клиента другой недвижимости в собственности, которая оформляется в качестве залога. Такие продукты есть в Абсолют банке, СКБ банке, РосЕвроБанке, Траскапиталбанке, Уралсиб банке и т.д.

Дополнительно около 0,5-1% в год от стоимости недвижимости будет затрачено на комплексное страхование: жизни и здоровья заемщика, страхование титула, страхование от полного разрушения или повреждения. Можно ли отказаться от страховки после оформления кредита, подскажет эта статья.

Помните о том, что постройка жилья требует обязательного составления плана и сметы, это дополнительные расходы. Также потребуется предоставлять в банк большое количество бумаг, и платить повышенные проценты до регистрации.

Таким образом, если вы запланировали брать кредит на строительство жилого дома, очень важным будет являться верная оценка земельного участка, который находится у вас в собственности, а также предстоящих затрат на саму постройку.

Если вы хотите узнать, куда лучше вложить деньги, чтобы заработать в этом году, тогда пройдите по этой ссылке.Если вас интересуют вклады, то ознакомиться с лучшими предложениями банков вы можете здесь.

Если вы хотите узнать, как получить кредит без отказа? Тогда пройдите по этой ссылке. Если же у вас плохая кредитная история, и банки вам отказывают, то вам обязательно необходимо прочитать эту статью. Если же вы хотите просто оформить займ на выгодных условиях то нажмите сюда.
Если вы хотите оформить кредитную карту, тогда пройдите по этой ссылке. Другие записи на эту тему ищите здесь.




Оцените статью по пятибальной шкале: Ужасная статьяПлохая статьяУдовлетворительная статьяХорошая статьяОтличная статья (12голос(ов), средний: 5,00 из 5)
Загрузка...


Поделитесь информацией с друзьями:


Добавьте свой отзыв или комментарий ниже:



Комментарии и отзывы по теме - 24 шт.
  1. Оксана

    Здравствуйте! Я предприниматель, муж пенсионер. Средний доход после уплаты налогов 90 000 руб. Хочу взять целевой кредит на строительство дома.
    В собственности мужа автомобиль, в собственности сына участок 20 сот, его средний доход 15 000 руб. Можем ли мы солидарно семей получить кредит 2 000 000 руб. на 10 лет. Как банки относятся к доходу предпринимателя?

    • Консультант

      Оксана, как правило, для предпринимателей условия намного жестче, нежели для остальных заемщиков. Нужно обязательно принести документы, которые подтвердят, что вы работаете безубыточно не менее 5-ти лет, иначе, к сожалению, велики шансы на отказ.

      РЕКОМЕНДОВАНО К ПРОСМОТРУ АДМИНИСТРАЦИЕЙ САЙТА:

      Как кредиты и банковская система влияют на души людей? Когда можно взять кредит? И когда его брать нельзя!

  2. Александр

    Здравствуйте. Моя сестра давно интересовалась данной темой, как только я прочел статью, я сразу же сообщил сестре. В ответ сестра поблагодарила меня, но сказала задать вопрос, на который просит раскрыть вас более подробный и понятный ответ.
    Вопрос:
    -каким может быть максимальный промежуток времени при получении данного вида услуги?

    • Феликс

      Если правильно вас понял, то вы хотите уточнить на какой максимальный срок дают займ для строительства жилого дома? Этот период растягивается до 30 лет. Время, по истечении которого необходимо вернуть заемные средства зависит от условий, указанных в договоре (сумма займа, наличие и процент первоначального взноса, годовая ставка займа, ежемесячный платеж)

  3. Елена

    Добрый день! Я проживаю в Республике Коми, а дом хочу построить в Краснодарском крае. Мне 45 лет, средний заработок 70тыс., в разводе, 1 иждивенец, земельный участок в собственности, другой собственности нет. Могу я рассчитывать на кредитование? Если да, то в каком регионе и банке?

  4. Елена

    Здравствуйте! Я проживаю в Республике Коми, хочу построить дом в Краснодарском крае. Мне 45 лет, мой средний заработок 70тыс., в разводе, один иждивенец, земельный участок в собственности, другой собственности не имею. Могу ли я рассчитывать на кредитование и в каком банке?

  5. Яна

    Приобрели участок в 12 соток без построек. Сейчас хотим отстроиться – по предварительным подсчетам нужно около 2-х миллионов. У нас с мужем общая зарплата около 70 тысяч + есть машина для залога. В какую организацию лучше всего обратиться для получение займа? Проблема в том, что у нас нет первоначального взноса – можно ли материнским капиталом оформить первоначалку?

    • Консультант

      Яна, материнским капиталом можно уменьшить размер первого взноса, но оплатить полностью им нельзя ПВ. Все банки, указанные в статье, работают по программам Мат. капитала

  6. Миляуша

    Добрый день!Подскажите пожалуйста, субсидирование ипотечного кредита , которое ввел В. В Путин в 2018 для семей, у которых 2 ребенок родился , касается ипотеки под строительство дома?

    • Консультант

      Миляуша, нет, субсидирование будет предоставляться только для покупки жилья на первичном рынке, т. е. в новостройке. Строительство дома сюда не относится

  7. Юлия

    Очень хорошая целевая программа есть в Сбербанке. Конкретно использование полученных денежных средств на постройку хорошая идея. Чтобы снизить риски по отказу составляйте смету совместно с юристами и экономистами. Это своего рода небольшой бизнес-план, который вам придется защищать. Необходимо отобразить экономическое обоснование постройки и приложить все расчеты. Тем более по данной программе низкий процент.

  8. Настя

    Мы хотели бы иметь загородный дом, так как и с ребенком там раздолье и чистый воздух. Участок в черте города имеется, но пока туда не провели электричество. Есть ли возможность воспользоваться данным предложением при подобных условиях? Водоснабжение там налажено, слив организуем, это не проблема, вся инфраструктура рядом: магазины, школы, детские сады. Да и город быстро надвигается.

    • Лариса

      Условия отвечают требованиям. только необходимо определиться, какую организацию, для получения услуги, выбрать. Тут, конечно. необходимо поразмыслить и выбрать самый выгодный и благоприятный вариант. А стройка дома-это важное дело, сложнее чем покупка готового жилья, подойти к этому необходимо серьезно.

  9. Светлана.

    Добрый день, у меня такой вопрос:
    Хочу кредитоваться на 20лет, сдать в залог квартиру, работаю руководителем в ООО, так же данная фирма является моей, т. е. я учредитель, фирма не большая, но с не плохим доходом, банк отказывает в кредитовании, понять не могу почему не одобряют? и зарплата хорошая, и КИ в порядке, и дом хочу приобрести для семьи именно. Мои личный бизнес развивается, к тому ж, я ж в залог не плохую квартиру отдаю. Вопрос почему не дают кредит?

    • Консультант

      Светлана, юридическим лицам всегда выдают займы с неохотой, поэтому мы рекомендуем помимо залога найти созаёмщика – физическое лицо, работающее по найму

  10. Нелли

    Здравствуйте. Хочу построить дом в Севастополе. Посоветуйте в каком банке самый низкий % по займу, можно в залог объектов недвижимости РФ. Если можно, укажите не только банк, но и %-ую ставку

    • Консультант

      Нелли, в статье указаны банковские компании, которые предлагают самые низкие процентные ставки. Многие россияне предпочитают обращаться в Сбербанк России, вы можете рассмотреть дополнительно его предложение
      https://kredist.ru/kredit-pod-stroitelstvo-doma-v-sberbanke-rossii/

  11. АЛЕКСАНДР.

    Здравствуйте. Скажите, где я могу взять ипотечный займ в сумме 1500000 млн. руб, под залог земельного участка, и с первоначал. взносом 350000тыс, руб, в банках Хабаровска. Спасибо.

    • Консультант

      Александр, вы обращались в те банки, которые указаны в статье? Большинство из них есть в вашем регионе.

  12. avis

    Когда покупаешь или хочешь строить дом, приходится говорить и о покупке земельного участка. Условия ипотеки и займы распространяются и на земельный участок тоже? Или его уже нужно иметь заранее?

  13. alexandar

    У меня нет официального дохода и все банки отказывали мне. Пока в одном не предложили привести поручителя: брат работает в строительной фирме и он согласился отвечать своим имуществом и средствами за меня. Сейчас думаю, а как быть тем у кого нет таких родственников?

  14. Zellegius

    Все как всегда, деньги не дают тем, кому они требуются больше всего – студентам. Хотя, конечно, свое жилье необходимо в любом возрасте. Но студенты часто создают семьи и живут в квартирах родителей.

  15. Мария

    Мне кажется что лучшее брать ипотечный займ на покупку дома, чем на строительство. Если купить дом, то там практически сразу можно будет жить, и не тратить деньги на арендованное жилье, а вот строительство это всегда риск.

  16. admin Автор статьи

    У Ипотеки есть много особенностей, по сравнению с обычными займами – целевое предназначение, ставки ниже, сроки больше. Очень удобно, что можно привести созаемщиков. Чем их больше, тем выше ваш совокупный доход, т.е. можно рассчитывать на большую сумму по одобрению.
    Советуем прочесть: https://kredist.ru/v-kakom-banke-dayut-ipoteku-na-stroitelstvo-doma/

Задать вопрос или
добавить комментарий


Поставьте галочку, если хотите получать новые ответы и комментарии по e-mail. Вы также можете подписаться на обновления просто так.

Я подтверждаю согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с политикой конфиденциальности*
Оставьте свое сообщение, и мы рассмотрим его в ближайшее время. Мы обязательно на него ответим, если он будет в нашей компетенции. Ваше сообщение после модерации будет опубликовано на этой странице. Email опубликован не будет.

Поставьте галочку, если хотите получать новые ответы и комментарии по e-mail. Вы также можете подписаться на обновления просто так.

Я подтверждаю согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с политикой конфиденциальности*